Komplexní nabídka softwaru, hardwaru a služeb pomůže bankám snáze zvládnout datové požadavky kladené směrnicemi Basel II
Společnost IBM představila novou nabídku softwaru, hardwaru a poradenských služeb pro finanční instituce, které jim umožní integrovat, spravovat a získat okamžitý přehled o obchodních informacích generovaných při každodenních operacích a aktivitách zákazníků. Tato nabídka pomůže bankám spravovat informace v souladu se závazky Basilejské kapitálové dohody II (Basel II), která brzy vstoupí v platnost.
Řešení IBM Risk and Compliance – Basel II Information Management (Rizika a dodržování předpisů – Správa informací podle předpisů Basel II) spolupracuje s existujícími technologickými systémy bank. Umožňuje jim propojit izolovaná úložiště dat a automaticky zpřístupnit veškeré potřebné obchodní informace. Nové řešení může například zkrátit dobu potřebnou ke zjištění a urovnání nesouladu v záznamech z několika týdnů na hodiny, neboť poskytuje jediné integrované zobrazení jednotlivých datových zdrojů v bance.
Tato nabídka má pomoci bankám vyhovět požadavkům předpisů Basel II na informace, například přesným předpisům pro zaznamenávání, přístup, prezentaci a analýzu zákaznických a provozních dat za několik let. Směrnice Basel II budou například od bank poprvé vyžadovat, aby vyčíslily výchozí sazby na starých úvěrech pro zákazníky v určitém odvětví nebo geografické oblasti. Řešení IBM pomůže zjistit zdroj informací, na jehož základě byla původně určena rizikovost těchto úvěrů, a provede jeho korelaci s výsledky transakcí. Banky tak budou moci přesněji určit, jakým způsobem v budoucnu poskytovat úvěry podobným bankovním zákazníkům.
Basilejské dohody II představují oficiální směrnice pro standardizaci posuzování úvěrových rizik, tržních rizik a provozních rizik, které vydal Basilejský výbor pro bankovní dohled, který se součástí Banky pro mezinárodní vypořádání se sídlem v Basileji. Vytvoření těchto směrnic bylo částečně motivováno ztrátami miliardami dolarů, k nimž došlo v posledním desetiletí v důsledku podvodů a nekvalitního řízení rizik. Podle zprávy Credit Risk Management and Basel II in European Financial Services (Řízení úvěrových rizik a směrnice Basel II v evropských finančních službách) britské poradenské firmy Datamonitor z 11. prosince 2004 utratí evropské banky v příštích dvou letech přibližně 4 miliardy dolarů za software a služby, aby dosáhly shody s doporučeními dohody Basel II.
Podle těchto doporučení by banky do konce roku 2006 měly mít k dispozici informace za poslední tři až sedm let, což může představovat mnoho terabajtů dat. Banky proto letos začaly naléhavě pracovat na zavedení řešení, která vyhovují pravidlům Basel II a řeší potřeby bank v oblasti správy dat. V anketě skupiny IBM Business Consulting Services 96 procent vysokých vedoucích pracovníků, kteří zodpovídají za implementaci řešení Basel II, uvedlo, že hlavní výzvou je pro ně správa dat – určení správných dat, integrace a správa dat v celém podniku, používání sofistikovaných funkcí pro analýzu a vytváření zpráv.
Technologickým základem celé nabídky jsou produkty IBM Banking Data Warehouse a DB2 Universal Database. IBM Banking Data Warehouse poskytuje bankovní datový model, na němž lze postavit databázi pro účely shody s pravidly Basel II, případně obecný datový sklad, který pomůže bance lépe porozumět zákazníkům. DB2 poskytuje kapacitu pro ukládání informací a sofistikované analytické funkce pro jejich analýzu.
Pro zajištění dostatečného výkonu a škálovatelnosti celého řešení je dodáván hardware IBM eServer pSeries a IBM TotalStorage Enterprise Storage Server.
IBM UNVEILS NEW OFFERING TO HELP BANKS IMPROVE THEIR BUSINESS OPERATIONS & MANAGE REGULATIONS
Comprehensive Offering of Software, Hardware and Services to Help Banks
More Easily Manage Data Requirements of Basel II Regulations
IBM announced a new offering that combines software, hardware and consulting services for financial institutions that will enable them to integrate, manage and gain immediate insight on the business information generated by everyday operations and customer activity. The offering can help banks manage information in a way that is more consistent with the obligations of the forthcoming Basel II Capital Accord.
IBM`s Risk and Compliance -- Basel II Information Management Offering works with a company`s existing technology framework and enables banks to connect scattered data repositories and make the right business information accessible on an automated basis. For instance, the new offering can slash the time it typically takes to identify and reconcile any discrepancies in their business records from weeks to hours, by providing a single, integrated view of disparate data sources across the enterprise. To that end, reports are automatically generated that flag discrepancies between a bank`s general ledger and actual transactions. Using this technology to connect repositories of otherwise-isolated data can also help banks to more accurately project profits, sell new products and services to customers, better manage the investment and allocation of assets, and streamline business practices.
The offering is designed to help banks manage the information requirements associated with the Basel II, such as recording, accessing, presenting and analyzing several years worth of customer and operational data in a rigorous, specific manner. For instance, Basel II will ask banks, for the first time, to evaluate the default rates of old loans to customers in a particular industry or geographic location. IBM`s solution can help trace the source of information originally used to determine the risk levels of those loans, and correlate it to the outcomes of those transactions. This will enable banks to more precisely determine how they will lend money in the future to similar banking customers.
The Basel II Accords, which are recommendations from the Basel, Switzerland-based Bank for International Settlements` Basel Committee on Banking Supervision, are official guidelines that standardize measurements of credit risks, market risks and operational risk. Formation of the guidelines began in partial response to the billions of dollars that were lost in the last decade to fraud and poor risk management practices. According to a December 11, 2004 report from the UK-based Datamonitor consultancy, titled "Credit Risk Management and Basel II in European Financial Services," European banks will spend an estimated $4 billion on software and services over the next two years to help them comply with Basel II.
The recommendations state that banks should have between three and seven years of information on hand by the end of 2006 (potentially many terabytes worth of information) sparking urgency in 2004 to adopt Basel II solutions that address banks` data management needs. In fact, 96 percent of senior bank executives responsible for implementing Basel II solutions polled by IBM`s Business Consulting Services said that data management was their main challenge -- including identifying the right data, integrating and managing the data across the enterprise and applying sophisticated analysis and reporting features.
With more than 100 new regulations in place in all industries (by IBM`s estimation), businesses need a technology framework that enables them to collect, store, access, share and analyze information in a systematic, intelligent and automatic manner. IBM`s Risk and Compliance -- Basel II Information Management Offering provides banks with a multipurpose framework to subsequently adopt other specific solutions for a variety of regulations, such as Sarbanes-Oxley, anti-money laundering regulations, and international accounting and financial reporting standards.
"IBM`s strategy is to help companies transform the way they do business to not only help them navigate new regulations, but to also improve their business operations and make more strategic business decisions," said Janet Perna, general manager, DB2 Information Management Solutions, IBM Software. "The combination of IBM`s industry-specific software and hardware, combined with the industry expertise of our consultants, provides the best time-to-value for helping businesses make their operations more efficient, anticipate their customers` needs, and address regulatory obligations."
IBM`s Business Consulting Services (BCS) Financial Services Sector`s (FSS) expertise plays a key role in the new offering, serving as the conduit for providing customers with practical business solutions tailored to meet the specific challenges of the financial services industry. Specifically IBM is working with clients to aid them in the implementation of the process and technology components of their current Basel II compliance programs, including credit, operational and organizational risk.
At the technological heart of the offering is IBM`s Banking Data Warehouse and DB2 Universal Database. The IBM Banking Data Warehouse provides a banking-specific data model which can be used to build a database for Basel II purposes, or even a general purpose data warehouse for better understanding customers. DB2 provides the capacity and sophisticated, built-in analytics for storing and analyzing information. Meanwhile, DB2 Information Integrator -- unique in the industry for tapping all types of data stored in disparate repositories, in real time -- provides a single view of information across an enterprise and value chain of Business Partners. Hardware such as eServer pSeries and IBM TotalStorage Enterprise Storage Server are provided for the solution`s scalability and performance. IBM`s storage offerings can help banks address a variety of regulatory compliance issues (particularly those that involve record-keeping), while pSeries are optimized for all of IBM`s business intelligence solutions.
The range of technological and business resources assembled in IBM`s offering is believed to be one of the industry`s broadest. Customers can control costs by starting small, choosing aspects of the solution that work best for them at a particular time. IBM`s Risk and Compliance -- Basel II
Information Management Offering is available immediately.
About IBM
IBM is the world`s largest information technology company, with 80 years of leadership in helping businesses innovate. Drawing on resources from across IBM and key Business Partners, IBM offers a wide range of services, solutions and technologies that enable customers, large and small, to take full advantage of the new era of e-business. For more information about IBM, visit www.ibm.com
###
O společnosti IBM
Společnost IBM je největším výrobcem produktů a poskytovatelem služeb informačních technologií na světě, s více než osmdesátiletou tradicí v inovacích, které mění náš svět. Převažující činností IBM ČR je prodej širokého spektra IT technologií, tedy všech typů počítačů, zálohovacích a komunikačních systémů, a to včetně programového vybavení a služeb.
K hlavním cílům IBM patří poskytování komplexních služeb systémového integrátora a prosazování výhod elektronického obchodování do každodenního života.
